Uttagsplanering är en tilläggsmodul som hjälper rådgivaren att enkelt hitta en bra uttagsplan på kundens alla ålderspensioner. Efter att uttagsplanen har bestämts, sammanställs den i dokument som visar gjorda ändringar jämfört med idag och som kunden kan använda löpande efter mötet med rådgivaren.
Uttagsplanering utgår från kundens registrerade ålderspensioner, kapitalförsäkringar och ISK:er.
Utan Uttagsplanering prognostiseras kundens pensionsutbetalningar på tidigare tidigare valda uttagstider och pensionernas kapital/förmåner. Dagens lön ligger till grund för kommande inbetalningar som påverkar storleken. Det är en bra början, men kunden vill ofta ha hjälp med att få alternativ. Med Uttagsplanering kan alternativ hittas. Sex punkter som alla kan förbättra kundens situation.
Kunden överväger att vara jobbonär under några år eller sluta arbeta vid en annan ålder än den tidigare tänkta.
Kunden vill inte börja ta ut alla pensioner vid samma ålder.
Kunden vill förändra uttagslängden på vissa pensioner.
Kunden vet inte när den skall kontakta pensionsbolaget och behöver få stöd och dokumentation om detta.
Kunden vill ha ett skatteeffektivt uttag.
Kundens tillgångar i skattefria Kapitalförsäkringar och ISK skall beaktas.
Eller en kombination av alla dessa alternativ. Det går bra och är lämpligt.
De flesta kunder har många pensioner och 40 % av alla personer funderar på att trappa ner sitt arbete i ett eller flera steg. Att hitta det optimala uttaget är inte trivialt, men genom att jämföra alternativ blir det enklare. I Uttagsplanering är det smidigt att jämföra alternativ. I modulen kan du hantera ett obegränsat antal.
Gör flera parallella uttagsplaneringar och du har bra förutsättningar att hitta ett lämpligt alternativ när du jämför planerna. Modulen förenklar det dessutom genom att viktigare nyckeltal beräknas.
Nedan visas Uttagsplanerings gränssnitt. Dels övergripande, dels med detaljer för att jämföra två alternativ. Uttagsplanerings utformning är bekant för dig från övriga funktioner
Vid uttagsplanering visas på varje pension de uppgifter som direkt påverkar pensionens förmån och som kunden kan påverka - uttagsålder, uttagstid, inbetalas till och återbetalningsskydd. Du kan också justera kundens lönenivå om kunden är intresserad av att vara jobbonär. Om du justerar lönen kommer aktiva pensioner i uttagsplaneringen att räknas om.
Varje pension visas i en varsin ruta och har uppgifter på två rader. Den övre raden kan inte justeras utan den är bara ett stöd genom att den visar pensionens aktuella uppgifter, medan du på den nedre kan ange nya önskade uppgifter.
Om en pension är under uttag kan du inte alltid justera uppgifterna. De kan i vissa fall skjutas upp. Pensioner under uttag och pausade pensioner visas i en egen grupp.
Systemets månadsberäkningar är förstås aktiva även på uttagsplaneringar. Det är ett stöd som är särskilt intressant när det är dags att planera pensionernas utbetalningar.
